Financement immobilier
foncières & family offices.
Conseil indépendant aux foncières privées, holdings patrimoniales et family offices. Financement long terme, acquisition d'actifs, portefeuilles multi-actifs, refinancement structuré.
Une approche patrimoniale, sur le long terme.
Les foncières privées, holdings patrimoniales et family offices abordent l'immobilier comme une classe d'actifs patrimoniale. L'horizon est long, le couple risque-rendement est arbitré finement, la diversification se construit sur la durée. Les enjeux de financement sont différents de ceux d'un promoteur ou d'un marchand de biens : maturités longues, covenants compatibles avec la stratégie, optimisation du coût global, traitement patrimonial des sûretés et des engagements personnels.
Basel Advisory accompagne ces profils avec une approche de conseil indépendant. Le Cabinet mobilise un réseau étendu de banques privées, de banques traditionnelles, de fonds de dette privée immobilière et de prêteurs alternatifs pour construire l'architecture optimale pour chaque opération.
Trois situations d'intervention.
Financement structuré pour l'acquisition d'un actif immobilier (résidentiel, commercial, hôtellerie, mixte). Architecture senior bancaire ou club deal, complétée si nécessaire d'une couche mezzanine pour préserver l'equity disponible pour d'autres opérations.
Structuration d'une enveloppe senior dimensionnée sur un portefeuille (multi-localisations, multi-typologies). Sécurisation des sûretés sur chaque actif, mécanismes de release sur cession individuelle, négociation des covenants globaux. Coordination avec les conseils du client sur la structuration patrimoniale.
Refinancement de lignes existantes pour bénéficier de meilleures conditions de marché, allongement de maturité, optimisation du coût global, libération de sûretés inutilement immobilisées. Mise en concurrence systématique du marché bancaire et alternatif.
Approche confidentielle, exécution structurée.
L'intervention auprès d'une foncière privée ou d'un family office suit une méthode adaptée à la sensibilité patrimoniale du client. Cadrage approfondi de la stratégie patrimoniale et des contraintes (engagements personnels, traitement fiscal, succession), identification d'une short-list de prêteurs compatibles, négociation des term-sheets en parallèle, sélection de la combinaison optimale, pilotage de la due diligence et coordination avec l'ensemble des conseils du client (avocats d'affaires, fiscalistes, notaires, family officers).
La conduite est intuitu personae par l'associé en charge. Confidentialité absolue : aucune référence client n'est jamais communiquée sans accord explicite. Les conditions de rémunération sont arrêtées au cas par cas dans la proposition d'intervention.